Llevar un control del presupuesto es algo que nos ayuda a conocer en que invertimos nuestro dinero, existen programas como Quicken para realizar esta tarea, pero para la mayoría de personas llevar una hoja de Excel muy bien organizada es más que suficiente para llevar este control.
Por eso ahora les mostrare un ejemplo de cómo controlar nuestro presupuesto utilizando algunas de las herramientas de Excel y también pongo a tu disposición una hoja de ejemplo.
Bueno para comenzar descarga este libro de Excel. Ahora debes buscar la hoja “Config”, aquí debes ingresar los tipos de entradas y salidas que esperas registrar y controlar.
Ahora ve la hoja llamada “octubre 2012” (Puedes re nombrarla según el mes y año que vas a registrar) y comienza a ingresar tus entradas y salidas de dinero. Los tipos de Entradas y Salidas se muestra en formato de listas desplegables, esto es así para que puedas luego analizar en que rubro gastas más tu dinero.
También se muestra un resumen totalizado de tus entradas y salidas y un balance que muestra cuánto dinero queda disponible en tu presupuesto.
Cuando hayas terminado el mes, puedes dar clic en el botón “Crear hoja en blanco” y se añadirá una nueva hoja en blanco para el siguiente mes. También está el botón de “limpiar datos” que borrara todo lo que se encuentre en la hoja actual.
Analizar el comportamiento de tus entradas y salidas
Llevar un registro detallado de tus entradas y salidas es solo el primer paso, ahora debes realizar un análisis para determinar las oportunidades de ahorro, por ejemplo comprar un postre de $1.50 puede parecer un gasto pequeño, pero si lo compras todos los días puede llegar a representar unos $45.00.
Para hacer este análisis más fácil podemos utilizar las herramientas de Excel para procesar datos, por ejemplo en la imagen siguiente muestro una tabla dinámica y un gráfico de pastel, agregarlos me tomó menos de un minuto.
En la tabla dinámica totalice por rubro mis salidas y veo que utilice $50 en comidas fuera (5%) de mis gastos totales según el gráfico de pastel. Si necesitara gastar $10.00 menos al mes, quizá vería como comer menos fuera de casa o identificaría los rubros que representan lujos y no necesidades básicas para disminuir mis gastos.
Si tienes alguna sugerencia para mejorar esta hoja, puedes dejarme un comentario y estaré agradecido contigo.
Necesito llevar un control de las empresas que visito como comercial y actualizar diariamente las observaciones que me sean necesarias.
Gracias
vamos a ver que tal funciona, la ocupo para un negocito que tengo por ahí 😀 gracias por el aporte!! 😀 saludos.
hay posibilidad de usar esta hoja para control diario????, digo por el echo de que se acumule muchos archivos, se puede??
Hola, si no hay problema, puedes usarla
me parece muy bien pero hay que ponerlo a prueba